Muốn đầu tư thành công, chuyên gia khuyên nên đa dạng hóa danh mục, đầu tư theo lý trí, có tính kỷ luật với tầm nhìn dài hạn, tận dụng những biến động thị trường.
Tìm cách tránh lạm phát, muốn "tiền đẻ ra tiền" hay lên kế hoạch cho tuổi xế chiều an nhàn là một vài trong số nhiều mục đích khiến nhiều người tìm đến đầu tư tài chính. Bản chất của việc này là sử dụng các nguồn lực hiện có để đạt lợi nhuận lớn hơn trong tương lai. Tuy nhiên đầu tư thành công không phải là chuyện dễ dàng.
Bài viết dưới đây được đội ngũ chuyên gia Manulife Investment Management Việt Nam tóm lược các nguyên tắc cơ bản để tránh thiệt hại trong "cuộc chơi" về tiền. Đội ngũ này đang quản lý 3 quỹ mở, 9 quỹ bảo hiểm liên kết đầu tư cùng tài sản từ các tổ chức trong và ngoài nước, tổng cộng lên đến 117.000 tỷ đồng, tính đến cuối năm 2023. Họ là công ty quản lý quỹ có tổng tài sản quản lý lớn thứ hai thị trường.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Bất cứ nền kinh tế hay thị trường nào cũng luôn có sự thay đổi hoặc thậm chí biến động theo thời gian. Do đó, rất hiếm có khoản đầu tư nào luôn mang lại hiệu quả cao trong mọi hoàn cảnh.
Vì vậy việc đa dạng hóa danh mục đầu tư vào các doanh nghiệp và các loại tài sản khác nhau đóng vai trò giúp phân tán rủi ro và duy trì tính ổn định, nâng cao khả năng sinh lời nhờ vào việc giảm thiểu sự ảnh hưởng tiêu cực của một tài sản nào đó lên danh mục chung cũng như tổng tài sản của bạn.
Nhà đầu tư đang theo dõi thị trường cổ phiếu trên điện thoại. Ảnh: DNSE
Nhà đầu tư đang theo dõi thị trường cổ phiếu trên điện thoại. Ảnh: DNSE
Đầu tư theo lý trí, không phải cảm xúc
Quan sát của các chuyên gia cho thấy thông thường nhà đầu tư rất hào hứng và có xu hướng mua nhiều hơn khi thị trường tăng trưởng. Như vậy, giá mua thường cao hơn. Đến khi thị trường biến động và chuyển hướng tiêu cực, tâm lý lo lắng và sợ hãi dẫn đến quyết định cắt lỗ, chấp nhận bán giá thấp.
Về nguyên tắc, trong đầu tư chúng ta nên mua thấp - bán cao. Tuy nhiên trên thực tế, hầu như chúng ta sẽ hành động ngược lại theo tâm lý như trên, tức mua cao - bán thấp. Điều đó gây ảnh hưởng không nhỏ đến hiệu quả đầu tư. Giải pháp để hạn chế việc đầu tư theo cảm xúc chính là giữ kỷ luật và cam kết với kế hoạch dài hạn của mình, nhằm nâng cao hiệu quả đầu tư trong dài hạn.
Chu kỳ cảm xúc của các nhà đầu tư. Nguồn: John Hancock Investment, công ty thuộc Manulife Investment Management. Biểu đồ này là một ví dụ và không thể hiện hiệu suất của bất kỳ khoản đầu tư thực tế nào, chỉ nhằm mục đích minh họa.
